ライフプラン相談の感想を公開(※許可頂きました)します!お金のモヤモヤ感をスッキリ!にしませんか?

ライフプラン

先日、ライフプラン相談を承りました。
新婚のご夫婦で、何もかもが“これから”スタートという時期。
住宅購入を検討されていましたが、
『ローンの組み方などについて将来を見通しながら長期的に計画を立てて整理したい。』
とのご要望でした。

現状と希望のヒアリングからキャッシュフローシミュレーションをご夫婦と一緒に確認。
今回は遠方からでしたので、zoomを使って画面共有をしながら進めました。
結果をグラフで確認していただきながら、将来の貯蓄残高の増減や
気を付けたいポイント、ライフプランを見直した方がいい時期などについて
お伝えしました。

終了後のアンケートを紹介させていただきます(※お客さまの許可はいただいています)。

Q1.この相談を依頼される前に、どんなことで悩んでいましたか?

結婚したばかりの私達。
家が欲しいけれど、月々の貯金はどれくらいしていくのがいいのかな?
ローンの返済プランは?保険や個人年金はどうする?
これからの生活に必要なお金のこと…漠然としていてわからないことばかりでした。

住宅購入することになり、ローンの支払いプランと、
これからのライフプランを照らし合わせて相談してみたいと思っていました。

Q2.この相談を依頼してみて、いかがでしたか?

家族が安心して楽しく暮らすためのお金の使い方のアドバイスを
くださったと感じています。

最初は「お金の話!」と思い私は緊張していたのですが、
私達夫婦が考える「こんな風だったらいいな」「こんなことしてみたいと思ってた」
少しずつ引き出してくださる、そんなカウンセリングからのスタートだったので、
緊張がほぐれ、リラックスして相談できました。

また、住宅購入や教育費など大型の支出への備えだけではなく、
車の維持費や家電の買い替えなど日常生活を大切にした目線
お話くださるプランナーさんだと感じました。

Q3. 相談を迷われている方に、お伝えしたいことはありますか? (良かった点、悪かった点、こんな準備があるとよいなど)

家族で未来を描いていくときに、これからどのくらいお金が必要になるのかを
一度「お金のプロ」に相談してみるのはとても大事だと思いました。

年単位で見えやすいお金の支出と、見えにくいお金の支出をグラフで示し、
分かりやすく説明してくださいます。

Q4.その他に感想やメッセージ等ありましたら、お願いします。

横山さんに相談してよかった!が私達夫婦の最初の感想です。
突然の依頼にも関わらず、快くそして私達の希望に沿い迅速にご対応くださって
本当に感謝しています。

今後とも末永くよろしくお願いします。

ライフプラン相談をする良い時期はどっち?A.お金に困ったとき B.お金に困る前

なんかもったいないぐらいの感想をいただいて、
こちらこそありがとうございますという気持ちです。
すっきりしてもらえてよかったし、これから家庭を築くお2人の希望が
本当に素敵で、色んなお話しができて楽しかったです。

私は25歳で結婚してすぐに子どもを授かりましたが、初めての子育てがいきなり双子で、
自分は退職しちゃったし、夫(同い年)の収入1本でやっていける??と、
悩もうにもお金のことが分からなすぎて(だって日本は学校で習わないもの)、

……みたいなところから勉強しようと思ってFP資格を取ったので、
絡まった糸みたいな「お金の悩み」のモヤモヤ感が、すごーーーく分かります。

段落のタイトルに「ライフプラン相談をする良い時期はどっち?」って入れたんですけど、
私が思う正解は

  A.お金に困ったとき 
◎ B.お金に困る前

お金に困って『やばいどうしよう!』ってなってからよりも、
『こんな予定だけどこのまま進めて大丈夫かな?確認しておこうかな?』っていう
タイミングでFPに相談してもらうほうがいいと思っています。

ピンチが来そうな時期を早めに知っておけば、時間の余裕を持って対策ができるので。

だから、何をどう相談していいか分からない、相談する内容が決まっていない
「モヤモヤ状態」からスタートの相談で全然OKです。

……って、私じゃなくても、きっと大概のFPさんがそう思ってると思います。
お気軽にお声掛けくださいね。

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